人工智能应用于反洗钱的进路及前景

徐汉明 李辉

摘要：人工智能作为人类社会步入21世纪信息时代的标志性成果，其在数字经济社会对各国的政治、经济、文化、生态文明发展，乃至全球人类社会文明进步发挥着日益不可替代的作用，成为各个国家产业结构换代升级与产业生态格局构建的重要引擎，型塑着人们从事投资、生产、生活、交往的方式，型构了大数据时代全球人类社会生存和发展的新面貌。而其在全球金融监管领域的推广应用使反洗钱能力发生颠覆性变化，彰显出与传统反洗钱监管体制机制、监管体系、内控机制、国际合作所不可比拟的优势，成为国际社会、发达国家共同一致的选择。